Uw vermogen beschermen, structureren en overdragen

Het opbouwen van vermogen vraagt vaak jaren van inzet, discipline en zorgvuldig financieel beheer. De overdracht van vermogen vraagt minstens zoveel aandacht. Een doordachte aanpak kan bijdragen aan het behoud van vermogen, het beperken van fiscale risico’s en het creëren van duidelijkheid voor toekomstige generaties.

Libertas Fiscalisten adviseert ondernemers, directeuren-grootaandeelhouders (DGA’s) en particulieren over uiteenlopende vraagstukken op het gebied van vermogensplanning, estate planning, schenkbelasting en erfbelasting.

Iedere situatie is uniek. Daarom kijken wij niet alleen naar afzonderlijke fiscale regels, maar ook naar uw persoonlijke omstandigheden, uw gezinssituatie en uw plannen voor de toekomst.
 

Onze dienstverlening

Estate planning

Estate planning draait om het op een zorgvuldige manier beheren, beschermen en overdragen van vermogen. Daarbij wordt gekeken naar de samenhang tussen uw onderneming, uw privévermogen en uw familie.

Wij adviseren onder meer over:

• ondernemingsvermogen;

• aandelen in een vennootschap;

• beleggingsvermogen;

• vastgoed;

• schenkingen;

• nalatenschappen;

• bedrijfsopvolging.

→ Meer over estate planning
 

Schenkbelasting

Een schenking kan deel uitmaken van een bredere vermogensstrategie. Door tijdig de juiste keuzes te maken, kunnen beschikbare fiscale mogelijkheden optimaal worden benut.

Wij adviseren over:

• schenkingen aan kinderen;

• schenkingen aan kleinkinderen;

• schenkingen van aandelen;

• schenkingen van ondernemingsvermogen;

• periodieke schenkingen;

• familievermogen.

→ Meer over schenkbelasting
 

Erfbelasting

Een nalatenschap kan verschillende fiscale gevolgen hebben voor erfgenamen en andere betrokkenen. Door vooraf inzicht te krijgen in de fiscale positie kunnen veel vragen en onzekerheden worden voorkomen.

Wij begeleiden cliënten onder meer bij:

• nalatenschappen;

• ondernemingsvermogen;

• aandelenbelangen;

• vastgoed;

• bedrijfsopvolging;

• vermogensplanning.

→ Meer over erfbelasting
 

Waarom vermogensplanning belangrijk is

Veel mensen richten zich voornamelijk op het opbouwen van vermogen. Uiteindelijk ontstaat echter ook de vraag hoe dat vermogen in de toekomst moet worden beheerd en overgedragen.

Daarbij kunnen uiteenlopende vragen spelen:

• Hoe kan vermogen geleidelijk worden overgedragen?

• Welke rol speelt een onderneming binnen het familievermogen?

• Wat gebeurt er met aandelen in een BV?

• Welke gevolgen heeft een overlijden voor erfgenamen?

• Welke mogelijkheden bestaan er om vermogen fiscaal efficiënt over te dragen?

Een goede voorbereiding kan helpen om toekomstige risico’s te beperken en meer rust en duidelijkheid te creëren.
 

Ondernemers en DGA’s

Voor ondernemers en directeuren-grootaandeelhouders bestaat een belangrijk deel van het vermogen vaak uit ondernemingsvermogen of aandelen in een vennootschap.

Daardoor kunnen vraagstukken op het gebied van schenkbelasting en erfbelasting samenhangen met andere fiscale onderwerpen, zoals:

• box 2;

• box 3;

• bedrijfsopvolging;

• holdingstructuren;

• vastgoed;

• vennootschapsbelasting.

Wij beoordelen deze onderwerpen in onderlinge samenhang en kijken daarbij nadrukkelijk naar de gevolgen voor de langere termijn.
 

Een persoonlijke benadering

Een vermogensstructuur die voor de ene familie geschikt is, hoeft niet automatisch de juiste oplossing voor een andere familie te zijn.

Daarom besteden wij aandacht aan factoren zoals:

• de samenstelling van het gezin;

• de aard en omvang van het vermogen;

• toekomstige plannen;

• de gewenste mate van zeggenschap;

• de continuïteit van de onderneming.

Op basis daarvan brengen wij de mogelijkheden en aandachtspunten in kaart.
 

Samenwerking met andere specialisten

Bij vermogensplanning zijn vaak verschillende deskundigen betrokken. Libertas Fiscalisten werkt daarom, indien nodig, samen met accountants, notarissen, advocaten en andere adviseurs.

Hierdoor kunnen fiscale, juridische en praktische aspecten zorgvuldig op elkaar worden afgestemd.
 

Veelgestelde vragen

Wanneer is vermogensplanning interessant?

Vermogensplanning kan relevant zijn zodra sprake is van een onderneming, vastgoed, beleggingsvermogen of de wens om vermogen over te dragen aan een volgende generatie.
 

Is estate planning alleen bedoeld voor vermogende families?

Nee. Ook bij een beperkter vermogen kan een goede planning voordelen bieden.
 

Moet ik wachten tot mijn pensioen?

Nee. In veel gevallen biedt een tijdige voorbereiding meer mogelijkheden dan een aanpak op een later moment.
 

Is begeleiding door een fiscalist noodzakelijk?

Dat hangt af van de situatie. Bij ondernemingsvermogen, aandelenbelangen, vastgoed of omvangrijke schenkingen is deskundige begeleiding vaak verstandig.
 

Uw situatie bespreken?

Wilt u weten welke mogelijkheden er bestaan om uw vermogen zorgvuldig te structureren en over te dragen? Neem dan contact op met Libertas Fiscalisten voor een kennismakingsgesprek.