Estate planning

Vooruitdenken over uw vermogen

Estate planning draait om het behouden, beschermen en overdragen van vermogen. Daarbij gaat het niet uitsluitend om belastingen, maar ook om persoonlijke wensen, familieverhoudingen en de continuïteit van ondernemingen.

Door tijdig na te denken over de toekomst kunnen belangrijke beslissingen zorgvuldig worden voorbereid. Dat biedt niet alleen meer duidelijkheid voor uzelf, maar ook voor toekomstige generaties.

Libertas Fiscalisten adviseert ondernemers, DGA’s en particulieren over uiteenlopende vraagstukken op het gebied van estate planning.

Wat is estate planning?

Estate planning omvat het geheel van maatregelen dat gericht is op het zorgvuldig beheren en overdragen van vermogen. Daarbij wordt rekening gehouden met de fiscale gevolgen van schenkingen, nalatenschappen, ondernemingsvermogen en vastgoed.

Een goede planning helpt om financiële risico’s te beperken en vermogen op een gestructureerde manier over te dragen.

Estate planning voor ondernemers en DGA’s

Bij ondernemers bestaat een belangrijk deel van het vermogen vaak uit ondernemingsvermogen of aandelen in een vennootschap. Daardoor spelen niet alleen schenk- en erfbelasting een rol, maar ook andere belastingmiddelen.

Wij adviseren onder meer over:

aandelen in een BV;
holdingstructuren;
bedrijfsopvolging;
vastgoed;
box 2 en box 3;
familievermogen.

Langetermijnplanning

Estate planning vraagt om een langetermijnvisie. Vroegtijdige voorbereiding biedt vaak meer mogelijkheden dan beslissingen die onder tijdsdruk moeten worden genomen.

Daarom kijken wij niet alleen naar de huidige situatie, maar ook naar toekomstige ontwikkelingen.

Samenwerking met andere adviseurs

Wanneer dat nodig is, werken wij samen met notarissen, accountants en andere specialisten. Zo kunnen fiscale, juridische en praktische aspecten op elkaar worden afgestemd.

Veelgestelde vragen

Is estate planning alleen interessant voor vermogende particulieren?

Nee. Ook ondernemers, DGA’s en particulieren met een beperkter vermogen kunnen voordeel hebben bij een goede planning.

Wanneer is het verstandig om hiermee te beginnen?

Over het algemeen geldt dat een tijdige voorbereiding meer mogelijkheden biedt.

Speelt een onderneming hierbij een rol?

Ja. Ondernemingsvermogen vraagt vaak om een afzonderlijke benadering.

Uw situatie bespreken?

Wilt u meer weten over de mogelijkheden van estate planning? Wij denken graag met u mee.